商票,电子商票贴现怎么收费

更新时间：2016-04-25 09:44:29

价格：￥500/万

品牌:基合金融

型号:商票

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详细介绍

常规情况下，商业承兑汇票贴现是按月计息，按天收费的，砍头息一次性收取的，具体可以根据持票人和贴现方的约定适当调整，公式如下：

1.贴现月利率=贴现利率除以12；

2.有效贴现月数=当月贴现天数除以当月天数；

3.累计有效贴现月数=所有有效贴现月数之和；

得出：

贴现费用=票面金额*贴现月利率*累计有效贴现月数；

例如：甲公司于2016年1月5日将2016年5月8日到期的票面金额为100万元的商业承兑汇票找乙公司贴现，贴现3个月，双方约定贴现的年化收益率是6%，甲公司需支付的总费用为多少？

1.贴现3个月，则贴现的时间为2016年1月5日至2016年4月4日；

2.年利率为6%，则月利率为0.5%；

3.累计有效贴现月数=27除以31（1月）+29除以29（2月）+31除以31（3月）+4除以30（4月）=2794除以930（月）；

4.贴现费用=100万元*0.5%*2794除以930（月）=15021.51元；

即甲贴现100万元商业承兑汇票3个月需要支付15021.51元的费用，到手金额为984978.49元。

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