商票,电子商票贴现怎么收费
更新时间:2016-04-25 09:44:29
价格:¥500/万
品牌:基合金融
型号:商票
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详细介绍
常规情况下,商业承兑汇票贴现是按月计息,按天收费的,砍头息一次性收取的,具体可以根据持票人和贴现方的约定适当调整,公式如下:
1.贴现月利率=贴现利率除以12;
2.有效贴现月数=当月贴现天数除以当月天数;
3.累计有效贴现月数=所有有效贴现月数之和;
得出:
贴现费用=票面金额*贴现月利率*累计有效贴现月数;
例如:甲公司于2016年1月5日将2016年5月8日到期的票面金额为100万元的商业承兑汇票找乙公司贴现,贴现3个月,双方约定贴现的年化收益率是6%,甲公司需支付的总费用为多少?
1.贴现3个月,则贴现的时间为2016年1月5日至2016年4月4日;
2.年利率为6%,则月利率为0.5%;
3.累计有效贴现月数=27除以31(1月)+29除以29(2月)+31除以31(3月)+4除以30(4月)=2794除以930(月);
4.贴现费用=100万元*0.5%*2794除以930(月)=15021.51元;
即甲贴现100万元商业承兑汇票3个月需要支付15021.51元的费用,到手金额为984978.49元。
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